Faire appel à un conseiller en Gestion de patrimoine à Perpignan
Le métier de conseiller en Gestion de patrimoine à Perpignan, consiste à trouver une solution de placements la plus intéressante et qui correspond le mieux à vos attentes. Il gère également vos actifs. C’est un spécialiste de l’investissement qui a pour rôle de fournir des projets sur mesure pour préserver ou accroître votre patrimoine.
Il est important de ne pas confondre un conseiller en gestion de patrimoine avec un conseiller bancaire. La différence est simple : le conseiller en gestion de patrimoine est indépendant alors que la banque aura plutôt tendance à vous proposer des produits internes.
Les sondages montrent d’ailleurs que 75 % des épargnants ont moins confiance dans leurs placements bancaires.
La mission du conseiller en gestion de patrimoine à Perpignan :
En tant qu’indépendant, le gestionnaire de patrimoine à Perpignan reçoit ses clients et collabore avec plusieurs intervenants en externe. Amené à travailler avec les agents généraux ou les courtiers d’assurance, avec les banques… Il peut solliciter d’autres professionnels libéraux : notaires, avocats, experts comptables.
Ce conseiller en patrimoine propose des investissements intéressants pour optimiser le patrimoine des clients. Très informé et à l’écoute, il surveille de près les textes de loi et doit vous prodiguer des solutions adaptées à votre situation.
Son rôle est de vous aider à identifier vos futurs besoins en fonction de vos possibilités tout en maîtrisant les risques. Il est à l’interface entre le commercial, les aspects techniques et le conseil.
Il assure notamment :
- l’analyse du patrimoine du client ;
- l’avancement de solutions de financement ;
- la mise en place d’un suivi et d’objectifs avec le client ;
- le conseil concernant les placements et les investissements ;
- les renseignements sur les évolutions fiscales et juridiques ;
- la proposition de solutions adaptées pour optimiser le patrimoine du client ;
- la veille réglementaire et technique.
Ce métier est de plus en plus technique et exige un grand professionnalisme pour conseiller une clientèle mieux informée et commercialiser des produits souvent complexes.
N’hésitez pas à contacter le Cabinet Plane pour que nous puissions, ensemble, trouver la meilleure solution à votre besoin.
